布局全球 中行现金管理业务快速增长

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我们的记者李伟

中国银行全球现金管理业务实现了快速稳定增长，覆盖亚太、欧洲、非洲、美洲等地区，形成了境内外一体化的综合布局。

据最新数据显示，截至6月底，中国银行已为全球500强、中国500强、大型跨国企业集团、行政机构等不同客户类型的2万多家集团客户提供现金管理服务，形成了数千亿的结算存款，近万家机构在中国开展了现金管理业务。

努力成为客户首选的跨境现金管理银行

全球现金管理是中国银行依托先进的核心业务系统、网上银行和现金管理平台，以流动性管理为核心，通过建立结算账户管理系统，为集团客户提供便捷的收付服务，实现集团客户资金集中管理和高效运营的综合金融服务。

记者了解到，近年来，中国银行一直致力于成为客户首选的跨境现金管理银行，并通过专业的产品和服务支持实体经济的发展。本行积极参与大型企业现金管理业务的投标，在与国内外先进银行的竞争中多次脱颖而出。中标并成功实施了一大批有影响力的经典项目，如ge集团和Bosch集团在中国的现金管理，以及中国南方航空公司空、中石化和沃尔沃集团的跨境现金管理。截至目前，中国已有超过100家财富500强企业和200家财富500强企业使用了中国银行的现金管理服务。

为促进跨国企业投资便利化，中国人民银行和国家外汇管理局近年来相继推出相关新政策，为企业开展跨境现金管理提供了更加便利的政策支持。为适应市场变化，中国银行基于“新政”推出相关跨境现金管理产品功能，帮助企业拓展境内外资本渠道，重振全球资本运营，为企业“走出去”提供强有力的金融支持。截至6月底，中国银行已为中化、中粮、中远船务、中国电子、五矿等数百家企业客户提供了本外币资金跨境集中运营服务，市场份额多年保持领先。

此外，中行还充分发挥香港中行的专业优势，结合香港政府2016年出台的税收优惠政策，积极协助中资企业在工作岗位上设立基金运营中心，并借此机会成功争夺三峡集团、HNA金融等客户的海外基金管理主办银行资格。

6月，“亚洲货币”正式公布2017年中国优秀交易银行奖结果，中国银行因跨境现金管理业务表现突出荣获“最佳跨境现金管理银行”奖，标志着我行全球现金管理产品和服务在国际市场上具有竞争力。

创建一个完整的全球现金管理产品系统

事实上，中国银行现金管理业务的成功有赖于强大而完善的系统支持。

据悉，中国银行早在2009年就独立开发了专业的全球现金管理平台系统，并按照产品模块化和功能参数化的标准进行了重组和整合，形成了账户管理、收付管理、流动性管理、投融资管理、风险管理和跨境现金管理六大功能模块，支持多时间、多币种、多业务、境内外、内外币一体化业务系统。

在此基础上，近年来，中国银行根据市场变化和客户需求，相继开发了swift直连、银行对银行直连、多银行集中支付系统。值得一提的是，中行是首家支持swift直连服务的中资银行，可以为通过系统直连加入swift的大型跨国企业集团提供高效的资金管理解决方案；银行对银行直连多银行托收支付系统可以有效解决客户对多银行资金管理的需求问题。

据中国银行相关负责人介绍，近年来，我行不断推进现金管理系统建设，与统一核心银行系统、便捷网银系统、灵活交易信息服务系统紧密配合，功能性、安全性、稳定性、可扩展性不断优化升级，为客户提供准确、便捷、高效的全球现金管理服务。同时，中国银行现金管理系统荣获中国人民银行颁发的“银行科技发展奖”二等奖。