央行货币金银局局长王信：代币离岸交易绕开监管 应清理相关群组、公号

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每个记者张守林每个编辑王可染

4月10日，央行货币金银局局长王信发表署名文章《切实加强虚拟货币监管，坚决维护国家货币发行权》。文章提到，近年来，各种虚拟货币在世界范围内引起了极大的关注。它们吸收私人资本，不受金融监管，并成为投机者。

文章指出，目前，不法分子在国外市场发行加密代币，以吸引国内人员参与集资和交易。这种行为绕过国内监管，进行离岸交易和非法集资，造成了极其恶劣的影响，应及时采取措施加以遏制。借助技术手段，加强信息监控，调查、发现、清理和解散加密令牌交易群和公开号码等。对于常见的互联网积分产品，文章还提出不能双向兑换人民币。

苏宁金融研究所互联网金融中心主任薛洪言告诉《国家商报》记者，这篇文章重申了之前对虚拟货币交易和ico的监管，并向市场发出了不会放松监管的信号，从而为货币投机形成了一个可持续的利润空。同时，互联网点与ico的界限明确，为互联网企业在红线范围内发放区块链点提供了相对可行的操作。预计这将推动更多企业发行和参与此类产品。

提示虚拟货币风险

在上述文章中，前半部分的特点是长时间的讨论:虚拟货币不是真正的货币。然后详细说明虚拟货币带来的风险和危害。王信在文章中指出，加密代币很容易被用作投机工具，犯罪分子建立自己的交易场所或声称投资海外交易场所，自己发行虚拟货币，并通过ico、ifo(首次分割发行)、imo(以采矿机为核心发行代币)、ieo(以交易所为核心发行代币)、bch(比特币现金)等方式筹集缺乏实际应用场景的代币。虚拟货币投机泡沫的破裂可能引发经济和金融动荡。

虚拟货币尤其是加密代币的使用和投资行为已经引起了许多国际组织、政府和监管机构的关注。特别是在过去的六个月里，主要国家和国际组织都表示要加强对虚拟货币的监管，防范风险。一些国家明确禁止相关行为或将其纳入正式的金融监管体系。

记者注意到，中国央行前行长周小川此前多次表达了自己对加密资产的立场。今年3月20日，周小川在阿根廷出席20国集团财长和央行行长会议时指出，资产加密可能引发非法交易、洗钱和恐怖融资等一系列挑战和问题，并可能影响货币政策的传导。虽然加密资产的规模仍然很小，但它具有巨大的社会影响，不容忽视。中国支持在g20框架下加强加密资产和数字现金的政策协调。

2017年，央行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》也指出，代币发行融资实质上是一种未经批准的非法公共融资，涉嫌非法出售代币票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。任何所谓代币融资交易平台不得从事法币与代币和“虚拟货币”之间的交易业务，不得作为中心交易对手买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价和信息中介服务。

打开各种治理“药方”

王信还为非法人员在国外发行加密代币以吸引国内人员参与筹资和交易的行为开出了“药方”。

王信指出，首先，在明确加密令牌管理相关法律适用性的基础上，应尽快制定加密令牌管理的法律法规，以提高处罚标准和处罚力度，增强威慑效果。二是通过技术手段，加强信息监控，组织大型社会软件提供商开展监控工作，调查、发现、清理和解散加密令牌交易群体和公开号码，并将相关线索移交公安机关处置。三是加强跨境支付监控，查处和发现可疑商户、可疑交易和可疑虚拟货币交易场所。一旦发现可疑行为，目标企业将被撤销，交易将被拦截，转账服务将被停止。第四，加强风险预警和公众教育。第五，推动加强国际政策协调。鉴于跨境使用加密令牌和ico等跨境非法活动，我们应积极推动国际社会加强国际政策协调，评估并采取多边对策。

此外，王信还特别提到了个人跨平台、跨行业、普遍认可和广泛使用的互联网积分产品。他指出，如果任其发展，将对人民币流通秩序产生更大影响。对此，他提出要明确网点管理的“三条底线”，第一条是禁止与人民币挂钩，禁止与人民币双向兑换。

编辑朱昱