票据等领域案件频发 监管层发文排查风险

本篇文章1013字，读完约3分钟

自2016年以来，银行业的许多重大案件和风险事件引起了监管机构的关注。《上海证券报》记者独家获悉，2月中旬，监管部门发出通知，要求银行加强内部控制和合规管理，组织案件风险调查，摸清底数，防范案件风险。

相关人士向《上海证券报》记者透露，该通知指出问题集中在三个方面:一是票据、银行间投资、理财、担保等业务领域大案频发；二是授权审批、柜台操作、印章管理等业务环节管理失控；三是基层人员、关键岗位、中高层管理人员等重要人员秩序混乱。

相应地，本通知指出的三大风险调查为:一是业务模式广泛、风险管理水平较低的高风险机构和业务波动较大或增长异常的机构；第二，票据、同业、财富管理、担保和其他最近暴露出案件风险的业务；三是一线柜员、重要岗位、基层机构负责人等关键人员。该通知要求进行全面的风险调查，以找出基础。

连续发生的案例和风险事件被认为反映了部分机构风险意识和内部控制管理薄弱、合规建设滞后、监管约束失衡、问责不力等问题。监管部门认为，由于多种内外部因素的影响，银行业金融机构当前的案件防范形势依然严峻，要求银行业金融机构根据当前的案件情况和自身实际情况，组织开展全面的案件风险调查。

监管部门要求银行进一步完善内部控制和合规制度，加强操纵风险管理和控制，严格规范银行间账户的开立和使用管理，密切关注银行间账户的资金变化，不得出租、出借账户或委托他人代为管理。

跨市场合作业务风险的防控也是一个重点。据有关人士透露，监管部门要求银行在同业业务、投资业务和理财业务中密切关注跨市场、跨行业的金融产品，严格防范融资链条长、渠道多、杠杆率高、嵌套深的风险。

“通知要求银行贯彻渗透原则，全面掌握基础基础资产和实际风险承担信息，按照实质重于形式的原则，将各类资金来源于银行系统的跨金融业务纳入全面风险管理。谨慎选择交易对手，增加审查交易对手的核力量。”据有关人士透露，监管部门要求对交易对手的准入条件、资质、业务范围、信用管理和风险控制能力等关键环节进行充分核实。对于重大业务交易和明显漏洞的交易，应由上级管理机构进行核实，确保其真实性和有效性。

此外，监管部门还要求对员工的异常行为进行调查，严格查处基层领导和员工的违法违规对外担保、私自销售“飞盘”、误导或诱导购买投资理财产品、与非法社会中介机构串通从事非法金融活动等行为。

根据上述消息来源，当地监管机构可能会严肃查处一系列违法违规行为，并及时向外界披露，以促进银行业依法经营。