翼支付反洗钱违规被通报

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本报讯(记者戴跃)央行加大了对第三方支付的监管力度，违反反洗钱规定已成为第三方支付的重灾区。

日前，中央银行那曲中心支行报告了永支付在执行反洗钱规定中存在的问题。数据显示，永支付是中国电信旗下经营支付和互联网金融的业务品牌，是经央行批准的第三方支付机构。

根据中央银行拉萨中心支行关于永付的公告，为进一步推进那曲地区反洗钱工作，7月24日，那曲中心支行反洗钱工作人员对反洗钱工作进行了督导访问。

监督检查发现，永支付反洗钱制度执行中存在9个问题，包括未按照要求以正式文件形式成立反洗钱领导小组；未按要求建立工作交接登记簿的；未按要求及时向当地人民银行报告反洗钱岗位人员变动情况的；反洗钱工作未纳入2016年绩效考核；没有重大或敏感反洗钱事项的报告流程；未按要求建立可疑交易信息处理流程；2017年上半年，未组织高管开展反洗钱培训和反洗钱宣传。

据不完全统计，自发放许可证以来，央行已发出25项与反洗钱有关的罚款。在违反反洗钱规定的处罚清单中，“未按规定履行客户身份识别义务”、“未执行商户实名制”和“未按规定提交可疑交易报告”成为比例最高的三种类型。

事实上，随着第三方支付行业的快速发展，第三方支付已经成为央行监控洗钱违法行为的重点。近年来，电信网络诈骗等犯罪团伙利用第三方支付平台转移非法资金，在中国频繁洗钱。

《经济导报》记者注意到，包括宁波银联商务有限公司在内的四家第三方支付机构今年因违反反洗钱规定被央行罚款。

盈科律师事务所律师沈涛告诉《经济导报》记者，如果没有建立完善的客户身份识别系统，很容易成为欺诈、洗钱等犯罪的工具。第三方支付行业分析师指出，如果支付机构在反洗钱工作中不能满足监管部门的要求，不仅会失去政策支持的新的业务发展机会，还会导致被处罚、无法续展甚至吊销执照的后果。