阎庆民：监管部门要做好中小投资者代言人

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中国证监会副主席阎庆民1月16日表示，资本市场监管部门应该成为中小投资者的代言人，资本市场将朝着广大中小投资者需要、关心和期待的任何方向改革和发展。无论资本市场如何改革和发展，无论采取什么样的步骤，都不能改变“中小投资者至上”的价值取向。

[演讲要点]

严庆民:把投资者保护纳入整个监管链的各个环节

严庆民:严格的融资审查将使资本市场“入口”

中国证监会副主席阎庆民1月16日表示，资本市场监管部门应该成为中小投资者的代言人，资本市场将朝着广大中小投资者需要、关心和期待的任何方向改革和发展。无论资本市场如何改革和发展，无论采取什么样的步骤，都不能改变“中小投资者至上”的价值取向。同日，严庆民赴投资者教育基地考察，荣获第二批16个国家证券期货投资者教育基地，并发表讲话。

“刚才，我在现场看到了中信建设投资基地，真正感受到了投资基地的重要作用。”严庆民说，首先是创建一个窗口，引导投资者教育和保护工作的发展；二是搭建平台，为建设资本市场强国提供有力保障；第三，它搭建了一座桥梁，直接与千千成千上万的投资者和家庭沟通。

但同时，他指出，我们必须清醒地认识到，投资者保护工作仍面临许多困难和挑战，不能完全满足中小投资者日益增长的改善生活的需求。

首先，保护中小投资者的合法权益是资本市场的最大政治。截至2017年底，中国资本市场共有1.34亿个人投资者。保护他们的合法权益关系到亿万家庭和亿万人民的切身利益。它是监督工作人民性的根本体现，也是监督工作的初衷和使命。任何利益都不能超越人民的利益。

所有证监会系统干部和资本市场从业人员都要旗帜鲜明地讲政治，提高政治地位，认真系统地学习党的十九大、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，特别是习近平总书记关于资本市场的讲话精神。一系列重要指示和指示精神，是与保护投资者相结合，坚定不移地维护以习近平同志为核心的党中央权威，集中统一领导，增强“四种意识”，增强“四种自信”；坚定不移地践行全心全意为人民服务的根本宗旨，让广大中小投资者看到、感受到、感受到保险工作；坚定不移地坚持依法全面严格监管的理念，不懈努力打造廉洁积极的资本市场，绝不辜负党和政府的信任。

第二，保护中小投资者的合法权益是资本市场一切改革和发展的出发点。亿万中小投资者长期以来坚持支持中国资本市场的改革和发展，形成了中国市场的鲜明特征和制度优势，是资本市场健康发展的重要动力。如果中小投资者的合法权益得不到很好的保护，他们对市场的信心和参与的热情就会受到损害。

“我们所有的改革和发展措施都是为了创造一个更加开放、公平和公正的市场环境，使中小投资者能够分享社会和经济发展的成果，通过参与市场创造自己更美好的生活。我们必须始终把人民的需要放在心上，把人民的需要作为一切工作的出发点和落脚点。”阎庆民说道。

第三，保护中小投资者的合法权益有赖于具有鲜明中国特色和明显制度优势的制度机制。立足于我国资本市场由中小投资者主导的现实，我们应该借鉴国际经验，“更新”过时的制度，将投资者保护要求纳入监管工作的全链和各个环节。为投资者的适当性管理筑起“保护墙”，为中小投资者“遮风挡雨”，使他们避免不应承受和不能承受的损失；严格的融资审查和资本市场的“进入”；优化信息披露制度，使投资者能够更加真实、清晰地看到信息；规范并购行为，杜绝以重组为名的掠夺。

加强股东回报制度建设，落实投资者收益权；实现退市规范化，让“病公司”远离市场；严厉打击一切敢于触及法律底线、损害投资者利益的违法行为和各种金融混乱，坚决打击和查处，绝不手软，绝不姑息；系统构建纠纷解决、预付款、示范判决、配套诉讼等损害赔偿和救济制度，为中小投资者提供真正的帮助和支持。

要加强信息技术的使用，适应科技发展和投资者年龄结构的变化趋势，充分利用“云计算”、“大数据”等互联网技术以及新媒体等通信工具，实现投资者权益的准确维护，节约监管资源，提高服务效率。要加强监督检查，加大资源投入，提高组织保障，增强全民爱保意识，形成社会再保险的良好氛围，增强全民办保险的光荣感，保护中小投资者的合法权益。职业道德、精神信仰、家和国家的感觉融入资本市场改革发展和个人事业进步的血液，从“让我们做”到“我们必须做”，让投资者能够保护自己。

第四，提高全民投资质量是保护中小投资者合法权益的基础工程。普及证券期货知识，使投资者教育惠及公众，是投资者保护的重要内容和基础工作。从近两年的实践和评价来看，投资教育基地运行效果良好，得到了投资者的认可。各基层单位要严格管理，保证投资，提高服务质量，积累投资者保护经验，以身作则。希望中小投资者利用好投资教育基地，学习投资知识，增强风险意识，树立理性投资理念，依法维护自身权益。