银行账户分类管理正式实施助力打击电信网络新型违法犯罪

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2016年9月18日，中国银行业监督管理委员会和公安部联合发布了《电信网络新犯罪冻结资金返还若干规定》。9月30日，中国人民银行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新犯罪的通知》。从2016年12月1日起，个人账户将分为三类:一类、二类和三类。通过限制职能、配额和支付渠道，实施分类和动态管理，以降低风险水平。

商业银行积极推进账户分类管理，许多银行已经宣布，2016年12月1日前在同一家银行开立的一类账户不会受到影响，可以继续正常使用。如果需要开立新的个人账户，只能开立二级或三级账户。

此外，多家银行表示，将加强账户监控，通过网络服务人员主动提示、业务风险模型设计、反欺诈系统建设等多种渠道自动拦截高风险汇款业务，必须经客户确认后才能进行账务处理。