央行高规格突击检查 比特币三大潜在风险待解

本篇文章1944字，读完约5分钟

1月12日，央行派出检查组赴中国三大比特币交易平台，对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规以及交易场所管理等相关规定的执行情况进行现场检查。，比特币价格大幅下跌，最低价格跌至4900美元以下，最大跌幅超过23%。

一位知情人士向《21世纪经济报道》透露，央行上海总部派出赴btc中国进行现场检查的人员规格远远高于一般互联网金融风险调查的人员规格，显示出央行的重视。

“最主要的是先了解企业，具体的风险点还得看材料才能做出结论。我不知道什么时候才能有结果。”上述关闭调节器表示。

中央银行的重点

关于央行的检查，据报道，btc中国首席执行官李启元回应了央行的检查。

《21世纪经济报道》记者要求btc中国进行核实，并表示李启元方面确实做出了回应。他回应的内容大致是:“比特币交易所的所作所为在法律上仍是一个灰色地带。众所周知，原因是法律上根本没有比特币。这一次，央行向我们提出了很多问题，比如如何定位比特币交易所，未来如何制定规则，还讨论了一些基本问题，比如手续费、杠杆率、放贷、价格波动、该交易所是否全天24小时开放，以及收取多少费用和提取多少资金是否有任何限制。”

此外，央行还要求btc中国尽快发布关于交易所运营细节的报告。对此，李启元表示，在过去的两三年里，央行和比特币交易所一直保持着沟通，其中大部分是会议和交易所，很少进行此类检查。最近，飙升的比特币价格可能会让央行感到些许担忧。

比特币飙升时，一位比特币平台高管曾贴出一个朋友圈，说:看来我还是买得少了。

从2016年比特币的整体上涨到2017年初，比特币的价格从6900英镑飙升至8890英镑，创历史新高。比特币已经从一个技术公司小圈子里的狂欢演变成一种全民抢购的投资和金融管理行为。

这一波严格监管可以说是对比特币的一次打击，它无疑对投资者的心态产生了直接影响。一位证券行业的比特币投资者告诉《21世纪经济报道》记者:“我从8800美元中赚了6600美元，通过赚空赚了一大笔钱，但我现在不敢这么做。”“央行对此进行了严格调查，并担心从平台上提取现金可能会很费力。其他环节存在一些问题。我在投资前已经观察了一个月。”

袭击发生得很突然，但还是有痕迹可循。《21世纪经济报道》记者发现比特币暴露了三个棘手的风险。

首先，在现有的交易模式下，用户可以通过买卖美元或注册两个独立的人民币和美元账户，轻松避免每人每年5万美元的购买限额。这是当前外汇管制和反洗钱政策的巨大隐患。

第二，交易平台的技术和安全漏洞日益突出。最近，由于比特币市场的剧烈波动，Firecoin.com和货币银行都因技术故障陷入瘫痪，给投资者造成了巨大损失。

第三，缺乏资金托管等保障机制和相应的权利保护机制。一位比特币玩家告诉《21世纪经济报道》，由于一个比特币交易平台的两次系统故障，他损失了200多万元，没有办法抱怨。平台服务协议还明确指出，玩家因黑客攻击等不可抗力因素遭受损失，平台免除责任。此外，监管空的是白人，导致无法捍卫自己的权利。

此前，香港比特币交易所mycoin曾以3.9亿美元的价格潜逃，俄罗斯著名数学家马夫罗迪创建的mmm MLM平台利用比特币制造犯罪。监督迫在眉睫，也很及时。

存在还是毁灭

一直以来，唱比特币的声音没有停止过。一位it行业官员告诉《21世纪经济报道》，他对比特币不乐观。比特币依靠一套脱离现实世界的计算机算法，试图打破国界，但没有限制真的好吗？没有贵金属基础和国家信用担保，只要比特币的数学模型存在漏洞，整个比特币世界就会立即崩溃。

1月10日，证监会发布重大消息，将启动新一轮“清理整顿各类交易场所”，主要涉及贵金属、原油期货交易、邮票、硬币、电话卡等。有悲观的声音说，比特币将被彻底清理和纠正。

但是，从目前发布的信号来看，更有可能规范管理。

一方面，虽然比特币交易平台存在外汇外流、洗钱和套现的风险；另一方面，一位私人比特币投资者表示，以货币交易平台为例，1月12日美元兑人民币的实际汇率为6.9365，而官方汇率为6.8950，比比特币兑换的汇率低3%-4%。换句话说，与正式渠道相比，通过比特币将人民币兑换成美元并不划算。

“一定有人通过比特币进行货币交易，但成本也很高，因此交易规模值得怀疑，而且这可能不是央行检查比特币交易平台的核心因素。”投资者分析道。

另一方面，比特币仍然是一种高收益的财富管理产品，可以对冲法国货币的风险。Huobi.com创始人兼首席执行官李林表示:“如今，主流投资者将比特币视为纯粹的长期投资产品，这与投资股票和期货没有太大区别。虽然他们中的许多人不了解比特币的特性，但他们只是将比特币作为股票和黄金等投资产品进行短期操作。”

可以预测，未来六个月将是行业集中整顿的风暴期。