文化引领发展 合规创造价值

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本报记者苏

记者高云

“合规创造价值”是农业银行的经营理念。近年来，中国农业银行云南省分行紧紧围绕“标本兼治、夯实基础、培育人民币”的根本目标，以转变观念意识为指导，以合规文化建设为重点，以惩防案件为重点，扎实开展“讲合规、学合规、做合规、管合规”系列活动，“合规盾”的价值创造效应不断显现。截至2016年底，本行存量股、增量股和贷款股的市场份额分别为33.8%、50%和30%，拨备前利润为108.83亿元。

注意遵守和教育

中国农业银行云南省分行派出近20名业务和法律骨干组成合规宣传小组，3个月内，赴16家二级分行开展合规文化和普法巡回宣传。说教依赖于员工管理、信用、会计、印章、国库等典型案例。进行全方位、多维度的分析。同时，引用与非法贷款、非法发行金融票证、贪污贿赂、挪用公款、非法吸收公众存款、集资诈骗、信用卡诈骗、侵犯公民个人信息等金融犯罪相关的法律规定，对案件进行解释和说明。

同时，中国农业银行云南省分行将“新员工入行、晋升调动、检查发现问题、年度总结”四个常态化“必谈”与合规主题的各种宣传教育紧密结合，不断加强教育引导，提升员工合规意识和能力。

学习合规，强调自律

在中国农业银行云南省分行“继续扎扎实实”合规文化建设“六个一”活动中，各级行要把学习贯彻《中国共产党廉洁自律守则》和《中国共产党纪律处分条例》纳入干部教育培训计划，坚持加强正面教育，努力实现从“我要遵守”到“我要遵守”的转变。

中国农业银行云南省分行加强员工自学，充分利用网络学院平台开展“网上学习、网上培训”的在线学习活动，将合规管理作为各级机构和人员的必修培训课程，设计在线学习课程，提高员工自学的灵活性和便捷性。为了检验学习效果，我们组织全行干部员工进行了员工职责道德和员工禁止性规定的测试，督促全行员工牢记底线，遵守法律法规。

合规性的重新实施

中国农业银行云南省分行加强对重点业务领域的监督检查，组织开展了三次调查，即业务风险专项调查、信贷领域和反操作风险调查、员工参与非法民间集资调查。共调查17万家企业，调查金额995亿元。

中国农业银行云南省分行建立了巡查制度，设立了两个信贷巡查组和专门的巡查办公室，巡查和巡查工作正常开展，重点地区加强了重点监管。抓好案件防控，梳理2014年以来银行业存贷款欺诈、票据买卖与反售、飞钞等14类案件和风险事件，以案件防控为重点，提高案件防控的针对性。全面梳理2012年以来内外部检查暴露的问题，制定40多项制度措施和指导意见，建立长效机制。

监督遵守情况并强调实际结果

中国农业银行云南省分行加强流程控制，充分发挥内控委员会和案防协调领导小组的作用，明确各业务条线的职责。协调推进合规文化建设，将合规调研讨论作为合规文化和法制宣传之旅的必要行动，与二级分行领导、相关行负责人、分行网点负责人、运营主管和员工代表进行深入讨论，把握存在的困难和问题，为决策提供参考。将二级分行合规文化宣传纳入内控合规工作质量评估，并及时进行监督。

中国农业银行云南省分行充分利用各种载体不断开展宣传报道，营造“学习赶超”氛围，开设合规文化建设网站专栏和合规文化建设活动简报会，编发200多份简报，通过制作宣传视频、微信等方式向社会广泛宣传，提升中国农业银行合规形象。

目前，中国农业银行云南省分行通过构建宣传教育、制度建设、强化实施、监督检查、整改纠正、考核奖惩的长效机制，初步形成了“六位一体”合规文化建设新机制。诸如“合规促进发展”、“合规带来幸福”、“合规是一种严肃的爱”和“违规是一种风险”等新的合规理念已深入人心。合规文化的内涵不断丰富，合规管理的外延不断拓展。合规文化建设已成为全行企业文化建设的突出亮点。

中国农业银行云南省分行开展了“讲合规、学合规、做合规、管合规”系列活动，通过构建宣传教育、制度建设、强化实施、监督检查、整改整改、考核奖惩的长效机制，初步形成了“六位一体”合规文化建设新机制。本行合规文化不断丰富，合规管理的外延不断拓展。合规文化建设已成为我行企业文化建设的突出亮点。

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