网络理财、私募股权非法集资套路多 监管层高压打非

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今天的谈话与你、我和他息息相关，所以《中国证券报》记者提醒你要仔细观看！读完之后，别忘了把它传给你关心的每个人！

为什么？

让我们来看看非法集资的严峻形势。公安部、最高人民法院、最高人民检察院等部门的有关负责人都认为，当前非法集资形势依然严峻。从公安机关的工作来看，仅2016年一年，公安机关立案1万多件，涉案金额近1400亿元，重大案件居高不下。据不完全统计，2016年，此类案件的平均案件价值达到1365万元，超过1亿元的案件超过100起。

2013-2016年国家检察机关逮捕和起诉非吸烟案件数量变化表

2013年至2016年国家检察机关逮捕和起诉集资诈骗案件数量变化表

据联席会议办公室统计，虽然非法集资案件数量和涉案金额近年来首次下降，但前两年集中暴发和急剧上升的情况已得到遏制。但是，非法集资形势依然复杂严峻，案件总数仍处于历史高位，大案频发，隐患大量积累，各地存量案件解决缓慢，新案件不断积压，给解决和处置带来很大压力。

这还没有结束。非法集资的犯罪手段在不断翻新和升级，而且全套的套路也难以防范！

据报道，非法集资的犯罪手段正在不断翻新。犯罪分子迎合国家政策，打着“新经济模式”和“金融创新”的幌子，从商品营销、资源开发、种植和养殖等“实体经济”到金融管理和众筹。纯“资本运作”的变化，如期货和虚拟货币，汕头更新颖，更混乱，投资者更难识别，消费者回扣和养老金投资。

接下来，《中国证券报》为所有官员梳理了非法集资的“重灾区”

1 .民间投融资中介机构非法集资

1.我们以投资理财的名义，承诺向公众销售无风险、高回报的金融产品，吸收公众资金，甚至编造投资项目或借款人直接进行集资诈骗。

二是为资金供需双方提供中介介绍或担保服务，并通过“多对一”或资金集中的方式为涉嫌非法集资的第三方募集资金。

三、实体企业出资设立投融资机构为自己融资，有些企业甚至设立自己的担保公司或通过关联公司为自己提供担保。

2 .同业拆借机构非法集资

1.一些网上贷款平台通过将贷款需求设计为向借款人销售理财产品，或者先集资后寻找借款人，使贷款人的资金进入平台的中间账户，形成资金池，涉嫌非法吸收公众存款。

二是部分网上贷款平台未能履行身份真实性验证义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个假名发布大量贷款信息，向不明对象募集资金。

三.个别网上贷款平台编造虚假融资项目或贷款对象，采用借新还旧的庞氏骗局为平台母公司或其关联企业融资，涉嫌融资欺诈。

3虚拟理财涉嫌非法集资

一是以“互助”、“慈善”、“复利”为噱头，没有实物项目支持，没有明确的投资目标，虚假的高额利润是通过不断发展新的投资者实现的。

第二，以高回报、低门槛和快速回报为诱饵，它极具吸引力。例如，“mmm金融互助社”声称月收入是30%，年收入是23倍，投资60元是-60，000元，15天后可以收回。

三、没有实体，宣传推广、资金运作等活动完全依靠网络，主要组织者、网站注册、服务器定位、资金参与等“多头出”。

四、通过建立“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资者开发他人加入，形成上下级之间的等级关系，与非法集资和传销的特点交织在一起。

4房地产行业非法集资

1.房地产企业违反法律法规，将整个商业和服务大楼分割成几个小商店出售，并通过承诺售后包租、定期高额退还租金或在一定年限后回购，诱使公众购买。

二、房地产企业在项目中未取得商品房预售许可证，有的甚至在项目开发建设前，以内部认购、贵宾卡等形式出现。，变相为销售融资，有的还“一室多卖”。

三、房地产企业以房地产项目开发的名义，直接或通过中介机构向社会筹集资金。

5私募股权基金非法集资

1.向社会公开宣传，以保本、高收入、低门槛为诱饵，以虚假或夸大的项目为幌子，向不明对象筹集资金。

二是私募机构涉及复杂业务，同时从事股权投资、p2p网络借贷、众筹等业务，导致风险在不同业务间传递。

6 .当地交易场所涉嫌非法集资

1.大宗商品现货电子交易场所涉嫌非法集资的风险。一些现货电子交易所将某些业务打包成理财产品，通过授权服务机构和网络平台向公众销售，并承诺较高的固定年回报率。

二、区域股票市场上市企业和中介机构涉嫌非法集资的风险。个别区域股票市场的少数上市公司(大部分跨区域上市)，在相关中介机构的协助下，公开其已经或将在区域股票市场上市，向公众出售或转让“原始股份”，有的还承诺固定收益，其行为涉嫌非法集资；一些在区域股票市场获得会员资格的中介机构建立了“股权众筹”融资平台，为上市公司非法发行股票提供服务。

7互助保险涉嫌非法集资

首先，相关人员编造虚假的互助保险公司建设项目，并通过承诺高额回报吸引公众投资入股，严重误导公众，涉嫌集资诈骗。

二、一些非保险机构以“* *互助”、“互助联盟”等名义。基于网络平台，推出各种类似形式的互助保险“互助计划”。这些所谓的“互助计划”只是收取小额的捐赠费用，没有科学的风险定价和费率确定，不签订保险合同，不遵守等值补偿原则，不符合保险管理原则，与互助保险有本质区别。其经营单位也不具备合法的保险业务资格，不属于保险监管范围。这种“互助计划”的业务模式是不可持续的，难以有效保证相关承诺的履行和资金的安全，可能会诱发欺诈，蕴含巨大风险。

8 .养老机构等涉嫌非法集资

第一，打着提供养老服务的幌子，非法吸收公款，收取会员费、“押金”，承诺还本付息或返还。

二是以投资老年公寓或其他相关养老项目为名，承诺给予高额回报，或以提供养老服务为诱饵，引诱老年人“加入投资”。

三、假借销售医疗保健、医疗保健等养老相关产品，以回购商品、定金待售、消费者返利等方式吸引老年人投资理财。违法分子经常通过举办所谓的健康讲座、免费体检、免费旅行、赠送小礼物、照顾老人、吸引老人投资来骗取老人的信任。

9“消费者回扣”网站非法集资

打着“购物=储蓄”的旗号，消费者返利网站声称“购物”后，购物款可以分批返还，以吸引公众投资。一些返利网站在退费时设置了很多限制，使得参与者无法将投入的资金全部收回，一些返利网站还将返利金额与被邀请参与的参与者数量联系起来，成为类似MLM的离线会员发展平台。这种“消费返利”的运营模式难以维持长期资本运营。一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。

涉嫌非法集资的10个农民合作社

1.一些地方的农民合作社打着合作金融的旗号，突破“会员制”和“封闭制”的原则，吸收范围外的资金，用于借贷赚取差价或用于其他方面的盈利。

二是一些合作社公开设立银行式营业网点、大厅或营业柜台，欺骗和误导农村群众，非法吸收公众存款。

看到这一点，你看到官员们是否和《中国证券报》的报道一样感到冷了吗？

在“扫黄”方面，有关部委也在不断行动。25日，处置非法集资部长级联席会议办公室表示，正在研究起草《处置非法集资条例》(以下简称《条例》)，以明确非法集资的法律界定，明确责任分工，明确查处主体，实现非法集资的全链、全方位、深层次治理。目前，《条例》草案已经征求了地方有关部门的意见，法制办和银监会正在根据反馈意见进行修改和完善。

另据报道，5月至7月，有关部门将组织各省(区、市)政府对投资咨询、理财、第三方理财及担保等投融资中介、同业拆借平台、第三方支付及众筹平台等互联网金融行业企业、私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及关联企业、各类农业互助合作组织等涉嫌非法集资风险进行专项排查。

此外，为了防止陷阱，我们必须提高我们的意识！来吧，让我们与《中国证券报》小荠100次一起思考预防和处理非法集资的参考口号！

1、远离非法集资，拒绝高利贷的诱惑。

2.珍惜你的生命汗水，远离非法集资。

3.天上没有馅饼，一夜暴富是个陷阱。

4.提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。

5.抵制高利率融资的诱惑，理性选择投资渠道。

6.树立正确的财务管理理念，防范非法集资陷阱。

7.你想要人们的高利率，人们想要你的本金。

8.防止非法集资是每个人的责任。

9.提高风险防范意识，防范非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。

10、严厉打击非法集资，维护金融稳定，创建和谐社会。

11、参与非法集资，承担损失。

12、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动自担风险。

最后，有一句老话，世界上没有免费的午餐！读者们，我们必须对所谓的“新经济模式”、“金融创新”和“高收益资本保全和财富管理”保持警惕！

(原标题:互联网金融，私募股权...有许多非法集资的惯例，监管当局正在“战斗”，官员们自己必须擦亮眼睛。(