众经济学家热议的薛掌柜基金组合服务 凭什么解决3亿新中等收入人群投资难题

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为了解决中国3亿新中等收入人群的财富焦虑，吴晓波频道联合《功夫财经》对1万多名新中等收入人群进行了调查，收集了国内许多经济学家和知名学者的意见，并首次发布了《2017年新中等收入人群资产配置报告》。著名财经作家吴晓波和《功夫金融》创始人王牧笛出席了《报告》新闻发布会。根据该报告，基金组合服务有望解决新中等收入人群的财富焦虑。作为中国基金组合服务的先驱，薛司库成为报告中唯一入选的案例。基金投资组合服务在马光远、王福重等著名经济学家中引发了热烈讨论，称其将在未来十年成为新中等收入人群的主流投资。

吴晓波、王牧笛和冯雪出席了“报告”会议

基金组合服务有什么魔力？为什么薛掌柜成为唯一选中的案例？

吴晓波在新闻发布会上表示,“自2013年进入大资本管理时代以来，金融产品出现过剩，完全依赖‘股市和楼市’投资的时代已经结束。有许多选择，但不会有选择”。新中等收入人群缺乏投资专业精神已成为他们财富焦虑的主要原因。根据该报告，只有4%的新中等收入者对投资和财务管理非常了解，超过三分之一的家庭没有获得投资回报。

如何通过投资获得中长期稳定的收入，已经成为新中等收入人群迫切需要解决的问题。但吴晓波当场给出了答案，“理性、科学的基金组合服务将成为金融市场的一种新的可能性。”

作为报告中唯一入选的案例，司库薛于2007年开始在中国开展基金投资组合服务。基金组合服务源于资产配置理论，即通过组合投资分散风险，追求中长期稳定回报。最著名的案例是美国401k养老金计划。美国人依赖这种基于基金组合的养老保险体系。经过30年的持续投资，平均账户资产达到27万美元。可以说，基金组合造就了一代美国中产阶级。

专注于基金组合服务10年，年均回报率为11.3%*

2006年，薛掌柜成立了基金投资组合研究所，对基金投资组合策略进行了十年的本土化、验证和优化。在此期间，他独立开发了五个以基金评级为代表的投资研究系统，从4000多种基金产品中选择了4-6种进入投资组合，并根据市场变化进行动态调整。

经过10年的本土化研究和实战，薛的基金组合服务在过去10年实现了11.3%的年均回报率，而上证综指和沪深两市同期的年均回报率分别为1.34%和4.82%。

这个行业是第一个，如果没有达到超额收入，就不收取任何服务费

薛掌柜的第五代基金组合服务也开创了“无超额回报、无服务费”的模式，不仅让投资者有了进退共进的信心，更让投资者与客户紧密结合，用自己的专长创造价值。只有当顾客的实际收入超过超额收入的起点时，店主薛才会收取超额收入的20%作为服务费。超额回报的起点(年化回报率7%、8%、9%)将根据为客户定制的基金组合服务来确定。

突破资产配置服务的高门槛，享受百万元金融服务

与国内其他资产配置投资服务机构的百万级投资门槛不同，司库薛将参与门槛设定在10000元，让普通百姓享受资产配置服务。吴晓波说:“金融市场将在未来实现普遍化。如果薛掌柜能参与1万块，这种情况将来不会只发生在基金组合服务上，包括理财和保险。这是一种新的生产力。”

经济学家认为，“在大资本管理时代，资产配置也开始呈现高端下沉和大众化的趋势，以薛掌柜为代表的第三方投资服务机构已经越来越多。”

大咖啡热讨论:基金组合服务将成为未来十年投资的主流

谈到基金组合服务的未来发展，经济学家马光远说:“投资是一项非常专业化的工作。不是每个人都能在资本市场赚钱。资本市场应由专门机构参与，并由专家团队提供服务。基金组合服务无疑是新中等收入人群的一个不错选择。”

王福重评论道:“对于新的中等收入人群，需要专业人士和专业机构为他们提供稳定和可持续的金融服务。依靠薛掌柜的专业团队，专业人士做专业的事情，这也是目前新兴的中等收入人群。投资者在选择投资时越来越关注核心因素。”

吴晓波、王牧笛和冯雪一起讨论:资产配置和投资变化

吴晓波坦言，“很多人在股市上花了那么多时间，却没有得到足够的回报，因为人们很难挑战自己的理性和专业知识。在这样的前提下，基金组合服务作为一种新的资产配置方式，对每个人来说都是一个特别好的选择。”

正如《2017年新中等收入者资产配置报告》所言，专业化投资时代已经到来，以薛司库为代表的基金组合服务可能成为未来十年的主流投资，帮助3亿新中等收入者摆脱财富焦虑。

市场存在风险，投资需要谨慎

编辑朱昱