周学东：比特币存在刷单乱象 反洗钱监管正征求意见

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“比特币的泡沫和风险确实相对较大。”全国人大代表、中国人民银行业务管理部主任周学东3月13日上午在接受《证券日报》采访时表示:“我们和有关部门正在研究加强比特币监管的措施，各部门将从不同的监管角度出台相关规定。例如，在反洗钱方面尽快出台了监管准则，现在已经咨询了比特币交易平台。”

周学东介绍说:“根据中国人民银行的部署，从今年1月开始，我们对比特币交易平台进行了持续的现场检查。两个月来，我们发现了很多问题，其中突出的有两个方面:一是一些机构涉嫌非法从事金融业务，包括融资融券、连续交易、集中撮合等。第二，这些机构基本上没有建立反洗钱的内部控制制度和措施。利用比特币洗钱和利用比特币逃避外汇管制的现象确实存在，但数量并不多。”

“需要关注的是，比特币等在线虚拟商品交易存在巨大泡沫。今年1月，比特币价格飙升，中国的比特币交易量一度占到全球总量的99%。事实上，实际交易量并不是特别大，主要是因为一些机构和投资者通过高频交易进行“敲”，即通过票据制造虚假交易，增加业务量。也许这是因为一些私募股权投资者和风险投资者希望获得较大的市场份额，吸引投资者的注意力和投资。因此，有必要对比特币进行检查和监管。”周学东强调道。

此外，周学东澄清了对市场的误读，并表示:“目前，比特币交易平台往往被误认为交易所，但它们之间存在本质区别。目前的比特币交易平台没有相应的金融许可证，不能称为交易所。此外，比特币是互联网上的虚拟商品，而不是货币。这也与央行正在研究的数字现金有着根本的不同。”

周学东建议，短期内，有必要明确比特币交易平台的监管底线，建立负面清单，做好风险防控工作。例如，禁止利用杠杆交易和融资来溶解货币、抬高交易量和通过免费交易费用操纵交易价格、违反反洗钱规定或参与洗钱、违反外汇管理规定、使用比特币代替法定货币进行支付和结算、逃税、进行虚假宣传或非法传销，以及违反规定从事证券、期货等金融服务。

周学东认为，从长远来看，比特币必须纳入当地管理的商品交易平台的监管范围，当地金融机构应实施主体监管或机构监管；中国人民银行、证监局、保监局、工商局、税务局的分支机构实施职能监管；中国人民银行业务管理部从支付结算、账户管理、反洗钱和外汇管理等方面实施职能监管。总之，比特币和其他交易平台应该包含创新，并受到仔细观察，但它肯定不会奏效。

除了重点关注比特币监管外，周学东还提出了修改《中国人民银行法》的建议，建议明确中国人民银行宏观审慎监管框架的内容，如制定反周期资本监管计划，对系统重要性金融机构实施审慎监管，同时应明确中国人民银行可以制定系统重要性金融机构的标准和范围。此外，《中国人民银行法》应明确赋予中国人民银行在金融稳定事务中的评估和检查职责，明确防范和化解系统性风险的职责，评估具有系统重要性的金融机构的恢复和处置计划。发现问题，可以要求限期整改；情节严重的，可以单独或者会同有关监管部门采取审慎监管措施。”