中泰信托贷款流入股市 领今年业内最大罚单

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每一个实习记者陈瑜菁，每一个记者向江林，每一个编辑王可染，

在7家信托公司被银行监管部门罚款后，另一家信托公司被罚款。

近日，中国银监会上海银监局在官方网站上对中泰信托有限公司(以下简称中泰信托)发出罚款。原因是中泰信托在2015年通过独立支付向借款人发放了大量贷款。与此同时，该公司没有采取有效措施，让借款人使用贷款资金进行股票交易。上海银监局责令其按照有关规定进行整改，并处以90万元罚款。

据公开信息统计，《国家商报》记者发现，这也是信托公司今年收到的最大一笔罚款。同时，数据显示，截至2016年底，中泰信托管理的信托资产规模为531亿元，在68家信托公司中排名第59位。

信托专家兼经济学家孙飞表示，这主要是因为允许借款人将资金用于股票交易，而该公司并未对资金的使用进行有效监督。根据监管部门的处罚依据，这笔贷款只能用于流动资金，不能用于股票交易。

今年以来，郭彤信托、华信信托、北方信托、中江信托、厦门信托、中国建设投资信托、昆仑信托、中泰信托共8家信托公司被罚款，共收到12张罚单，罚款总额455万元。其中，北方信托一次收到4张罚单，被罚款80万元，中江信托被罚款两次。

除了中泰信托这次被罚款90万元之外，第二高的单项罚款是中国建设投资信托，因为“对信托财产的侵犯是为了自身的利益；利用受托人身份谋取不正当利益，被浙江省监管部门罚款70万元。

在梳理了信托公司今年被处罚的原因后，《国民经济日报》发现，其他11项被罚款的原因包括:违规向房地产开发企业发放流动性信托贷款；未按照规定向监管部门报告关联交易的；非法利用信托财产牟利和利用受托人地位谋取不正当利益；监管统计数据的重大错报和遗漏；高管人员未经资格审批提前履行职责；违反规定发放房地产贷款的；关联交易未执行事前报告制度等。

值得注意的是，监管对关联交易和信息披露的处罚力度更大，而对信托公司违规谋取私利的处罚力度更大。

编辑朱昱