年报透露外汇局监管思路 逐步建立机构外汇业务宏观审慎管理框架

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国家外汇管理局在年报中表示，将不断丰富和创新监管工具，逐步建立科学有效的金融机构外汇业务宏观审慎管理框架。实施宏观审慎管理的核心是正确使用政策工具，同时督促银行落实外汇业务展览业的自律要求

最近，国家外汇管理局在2016年度报告中提出，2017年金融机构外汇业务监管的主要思路是不断丰富和创新监管工具，逐步建立科学有效的金融机构外汇业务宏观审慎管理框架。建立金融机构外汇业务宏观审慎管理框架是一种新的提法。近年来，维护金融安全，坚持规避系统性风险的底线，已成为金融监管的一个重要方向。在这种背景下，未来金融机构的外汇业务监管会发生什么？

差异化监管研究

为了防范系统性风险，央行和外汇局近年来逐步建立了宏观审慎政策框架。自2015年以来，中国人民银行和国家外汇局将外汇流动性和跨境资本流动纳入宏观审慎管理范围，进一步完善了这一政策框架。

实施宏观审慎管理的核心是正确使用政策工具。国家外汇管理局副局长郑伟日前在一篇文章中指出，央行已建立跨境融资宏观风险监控指标体系，通过为金融机构远期售汇计提外汇风险准备金，调整银行结售汇综合头寸，实现宏观审慎管理的目标。

郑伟表示，在宏观审慎管理中，要加强对系统重要性机构的监管，重视金融机构的整体杠杆作用，加强对银行跨境融资、贸易信贷、内部保险和对外贷款的管理，防范系统风险。在此基础上，外汇管理部还应加强对系统重要性金融机构业务的跟踪、监控和分析，加大业务指导力度，并对其提出更加审慎的管理要求；必要时，也可以采取面谈、诫勉谈话等方式进行监督。

郑伟表示，今后我们可以借鉴企业分类管理的做法，进行事前监管和事后处置，研究金融机构差异化监管措施，在全面、客观评估金融机构外汇业务操作风险的基础上，对高风险机构采取更加严格的监管。

注重真实性审查

在实施宏观审慎管理的同时，不应忽视金融机构的微观管理。根据国家外汇管理局的年度报告，2017年外汇检查执法的主要思路是继续以银行为切入点，注重真实性核查，严厉打击“逃外汇、骗购外汇、非法套汇”等外汇违法行为和地下银行等违法犯罪活动。

郑伟表示，微观市场监管应要求金融机构在办理外汇业务过程中贯彻“了解客户”的展示原则，加强交易真实性和合规背景的文件审查。外汇管理部门通过对金融机构进行非现场监测核查、现场检查核查，确保真实性审核落实到位；同时，要主动帮助银行更好地开展真实性审计。

据了解，近日，国家外汇管理局通过技术手段实现了向银行开放电子报关信息，在不改变企业现有业务流程的情况下，为银行提供了新的信息查询渠道，可有效防止企业重复使用和篡改结汇报关单。

改进评估标准

年报还指出，除了逐步建立宏观框架外，2017年金融机构外汇业务监管的主要思路包括进一步提高银行考核标准，充分发挥考核体系对银行的激励作用，督促银行落实外汇业务展览业自律要求。

2017年，外汇局将改变银行内部控制管理和风险管理评估。

国家外汇管理局国际收支司司长王春英表示，风险评估主要有三个变化:一是增加了“跨境支付差额占总额的年度比例变化”的评估指标，以促进本外币一体化监管，促进国际收支。平衡。二是完善现有“外部担保履约率”考核指标，提高考核评分标准的合理性，优化考核效果；三是取消“贸易融资风险度”评估指标，进一步鼓励跨境贸易融资发展，缓解购汇压力。

内控管理考核方面，增加了“内部绩效考核与外汇合规管理挂钩”的考核指标，督促银行完善激励约束机制；增加“外汇产品定价策略及实施”评价指标，进一步优化外汇产品定价机制，促进外汇供需平衡。

2016年6月，全国外汇市场自律机制建立。外汇市场自律机制是由银行间外汇市场成员组成的市场自律协调机制，对人民币汇率中间价的报价行为以及银行间市场和银行柜台市场的交易行为实施自律管理，以充分发挥自律监管机制的作用，促进银行合规经营。2017年将增加“银行外汇业务自律”考核指标。

此外，在内控管理方面，2017年将增加“外汇管理领导部门内部支持”的考核指标，强调领导工作的重要性，督促完善外汇管理政策的传导机制；完善现有“监管配合”的考核内容，鼓励银行积极配合外汇管理的阶段性监管；增加“外汇业务政策合规专岗”考核要求，确保内控管理水平。(经济日报中国经济网记者张伟)

(编者:梁